新華社南京6月18日電 題：老騙局新變種 海外學(xué)子成電詐“獵物”
新華社記者熊豐、朱國亮
近日，江蘇公安與檢察機關(guān)披露兩起跨國詐騙案——傳統(tǒng)冒充公檢法詐騙披上“驗資審查”“優(yōu)先調(diào)查”新外衣，針對海外學(xué)子實施精準(zhǔn)圍獵，偽造通緝令等話術(shù)操控留學(xué)生，并利用黃金交易、虛擬貨幣等新型洗錢手段轉(zhuǎn)移資金，單案涉案金額高達(dá)200萬元。
冒充公檢法的“老騙局”有啥新套路？海外學(xué)子如何識破此類騙局？記者帶你了解。
異地購買大量黃金牽出詐騙案
今年2月，南京一家黃金店鋪來了一名東北口音的女子。不同于普通顧客貨比三家仔細(xì)挑選，她直接開口要求購買45萬元的黃金。警覺的店員感覺到其行為異常，于是將情況報告給警方。
南京市公安局秦淮分局民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其購買資金來自一名在澳大利亞留學(xué)的19歲學(xué)生何某，何某與該女子之前并無交集。隨后的調(diào)查證實，這是一個“兩頭騙”的騙局。
南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐響介紹，該詐騙團(tuán)伙藏身境外，一頭冒充公檢法辦案，以涉嫌洗錢要發(fā)送通緝令等“話術(shù)”，對留學(xué)生進(jìn)行洗腦，讓其向家人索要45萬元，用于繳納所謂的“保證金”，然后與家人切斷聯(lián)系；一頭又以幫助申請精準(zhǔn)扶貧款279萬元為誘餌，誘騙急需貸款的這名女子來到南京，用詐騙所得的45萬元購買黃金寄給詐騙團(tuán)伙，以證明其信用。
“以前我們總擔(dān)心家中老人受騙，沒想到在外留學(xué)的大學(xué)生也會上當(dāng)，希望大家引以為戒。”何某母親說。
目前，南京警方已將攔截的45萬元詐騙款全額返還給被騙留學(xué)生父母?！吧姘傅臇|北女子為獲取貸款，將身份證、銀行卡提供給騙子用于轉(zhuǎn)賬，還跑到南京購買黃金，客觀上幫助了犯罪分子洗錢。”徐響說。
話術(shù)環(huán)環(huán)相扣對受害人精準(zhǔn)“洗腦”
詐騙團(tuán)伙究竟用了怎樣的話術(shù)進(jìn)行“洗腦”，讓這些留學(xué)生對騙局深信不疑？江陰市檢察院披露的案件很有代表性。
該案中，在英國留學(xué)的李某先是接到自稱是北京市反詐中心民警的電話，稱其名下有張在北京大興機場辦理的手機卡，發(fā)送了300多條詐騙短信，已被公安機關(guān)監(jiān)控。
“我確實在北京大興機場停留過，加上來電帶著‘96110’的官方號碼，我就相信了……”李某懊悔地說。
唬住李某后，對方要求李某下載境外通信軟件進(jìn)行聯(lián)系。對方稱李某涉嫌一起跨國洗錢案，其名下在北京辦理的銀行卡在搜查時被搜出。對方還發(fā)來“北京某營業(yè)廳監(jiān)控截圖”等“涉案證據(jù)”，李某當(dāng)即陷入恐慌。
隨后，一名自稱“刑偵隊馮隊長”的人對李某進(jìn)行了線上“審訊”，并讓其簽署“保密協(xié)議”，稱此案是國家秘密案件，不能告訴任何人，否則將危及自身安全，并叮囑李某卸載常用社交軟件，不得查詢?nèi)魏蜗嚓P(guān)敏感詞匯。他還發(fā)來一份《監(jiān)視居住決定書》，要求李某每日通過視頻監(jiān)控匯報行程和所有電子產(chǎn)品上的操作，每一筆花費及所有微信聊天記錄都要截屏報備。
經(jīng)過一周“洗腦”，承受巨大精神壓力的李某完全被詐騙團(tuán)伙操控了心智，對其要求言聽計從?！榜T隊長”看到時機成熟，便要求李某繳納100萬元“保證金”獲取“境外優(yōu)先調(diào)查資格”，稱這樣可以不用被遣返回國繼續(xù)學(xué)業(yè)。李某按要求將100萬元轉(zhuǎn)入對方指定賬戶后，詐騙團(tuán)伙又以“庭審需要提供財力證明洗清嫌疑”等借口繼續(xù)索要資金。然而，李某再次轉(zhuǎn)賬100萬后，卻發(fā)現(xiàn)對方失聯(lián)了。李某立刻用室友手機查詢，才發(fā)現(xiàn)所謂的“跨國案件”早在2010年就已破案。
得知實情后，李某母親至江陰市公安局報案求助，但為時已晚，詐騙團(tuán)伙已通過虛擬貨幣交易將錢卷走。
海外學(xué)子要提高反詐意識
南京市公安局反詐支隊副支隊長耿明寧介紹，出國留學(xué)的學(xué)生大多涉世未深，一旦與家人聯(lián)系被切斷，很容易落入詐騙團(tuán)伙的陷阱。
“冒充公檢法類詐騙已存在很多年，留學(xué)生之所以還會上當(dāng)受騙，一個重要原因在于出國前反詐培訓(xùn)不足。”耿明寧建議，在全國構(gòu)建針對留學(xué)生的反詐培訓(xùn)機制。
據(jù)悉，近年來，南京針對出國留學(xué)的學(xué)生建立三級反詐培訓(xùn)機制，一是與教育部門合作，對所有國際班學(xué)生進(jìn)行反詐培訓(xùn)；二是與政府外事辦公室合作，建立出國留學(xué)人員庫，通過留學(xué)中介等機構(gòu)對初次出國留學(xué)生及其家長進(jìn)行反詐培訓(xùn)；三是通過出入境支隊組建出國留學(xué)服務(wù)群，在服務(wù)群內(nèi)以及辦理出國證件時開展反詐宣傳。經(jīng)過各方努力，相關(guān)案件數(shù)量顯著下降。
江陰市檢察院承辦檢察官表示，冒充公檢法類詐騙一般會將境外號碼偽裝成政法機關(guān)座機號碼打給被害人，同時偽造文書、電子公章恐嚇被害人，要求繳納“保證金”?！拔覈痉C關(guān)不會通過電話、社交軟件辦案，凡是要求提供‘保證金’的均為詐騙。”
公安、檢察機關(guān)還提示，當(dāng)前詐騙洗錢方式多種多樣，要注意辨識資金來源不明的非正常交易，不要給陌生人提供身份證件和銀行卡，謹(jǐn)防淪為詐騙團(tuán)伙的洗錢“工具人”。
在許多人的認(rèn)知里，電詐受害者往往是缺乏辨別能力的老年人，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)驗豐富的留學(xué)生應(yīng)該有足夠的反詐常識；但事實表明，任何群體都可能落入詐騙團(tuán)伙精心編織的陷阱。無論詐騙分子的話術(shù)如何有迷惑性，請謹(jǐn)記一點：涉及資金轉(zhuǎn)賬，務(wù)必多渠道確認(rèn)，確保財產(chǎn)安全。
