深圳新聞網(wǎng)2023年6月27日訊（記者 朱琳）近年來(lái)，新型網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，詐騙手段不斷翻新。廣發(fā)銀行深圳分行積極響應(yīng)監(jiān)管要求，加強(qiáng)反洗錢管控，把好開(kāi)戶源頭關(guān)，在客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中加強(qiáng)盡職調(diào)查，積極對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢宣傳。近期，廣發(fā)銀行深圳分行網(wǎng)點(diǎn)成功堵截兩起詐騙，避免了客戶近百萬(wàn)元資金損失。
以敏銳的專業(yè)嗅覺(jué)識(shí)別“高收益投資理財(cái)”騙局
近日，一名60多歲的陳女士來(lái)到廣發(fā)銀行深圳后海支行，要求將其賬戶25萬(wàn)元定期存款轉(zhuǎn)為活期后全額轉(zhuǎn)賬他人。柜員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)最近兩天客戶進(jìn)行了多筆定轉(zhuǎn)活業(yè)務(wù)，并于當(dāng)天將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出，于是詢問(wèn)客戶頻繁辦理定轉(zhuǎn)活事由，客戶反饋是進(jìn)行投資使用的資金?？蛻粼谔顚戅D(zhuǎn)賬單據(jù)時(shí)，過(guò)手機(jī)現(xiàn)場(chǎng)咨詢對(duì)方填寫收款人及開(kāi)戶行信息。柜員立即警惕起來(lái)，詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)賬收款人?？蛻舾嬷摽铐?xiàng)是轉(zhuǎn)賬投資某輕碳排放項(xiàng)目，前期其已投資本金5萬(wàn)元，目前已收回1萬(wàn)多元，回報(bào)率極高，為此追加投資。柜員察覺(jué)可疑，請(qǐng)客戶出示該投資項(xiàng)目平臺(tái)網(wǎng)頁(yè)，發(fā)現(xiàn)此平臺(tái)頁(yè)面設(shè)計(jì)簡(jiǎn)易，無(wú)公司簡(jiǎn)介及項(xiàng)目相關(guān)指數(shù)，柜員提醒陳女士此平臺(tái)可能是詐騙網(wǎng)頁(yè)，并耐心向客戶解釋此為新型非法集資詐騙手段，詐騙分子前期通過(guò)高收益投資理財(cái)項(xiàng)目吸引他人投資，開(kāi)始時(shí)會(huì)如期兌現(xiàn)回報(bào)收益，被騙人嘗到甜頭后追加投資，當(dāng)吸收到一定資金規(guī)模后此平臺(tái)即銷聲匿跡，后期被騙人資金將無(wú)法追回，建議客戶有效甄別市場(chǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品，理性投資。經(jīng)過(guò)柜員耐心的詳盡介紹，客戶意識(shí)到自己可能被騙，停止辦理此筆25萬(wàn)元轉(zhuǎn)款?？蛻魧?duì)廣發(fā)銀行深圳分行柜員保護(hù)客戶資金安全，為群眾辦實(shí)事表示充分的肯定和衷心感謝。
以高度的責(zé)任心識(shí)破“網(wǎng)購(gòu)保險(xiǎn)賠付”騙局
近日，廣發(fā)銀行深圳華富支行理財(cái)經(jīng)理接到客戶田女士來(lái)電，稱其在淘寶買鋼絲圈一直沒(méi)收到貨，一位自稱保險(xiǎn)公司人員來(lái)電，通知其此筆淘寶交易給予50元賠償，要求其提供銀行卡賬號(hào)及手機(jī)驗(yàn)證碼，因田女士未隨身攜帶廣發(fā)借記卡，為此致電華富支行協(xié)助核查其廣發(fā)卡賬號(hào)。理財(cái)經(jīng)理立即意識(shí)到此手法應(yīng)為電信詐騙，提醒田女士不要告知對(duì)方個(gè)人銀行賬戶信息，并盡快與淘寶店家聯(lián)系核對(duì)事實(shí)。為確保田女士賬戶資金安全，華富支行立即為田女士辦理了銀行卡口頭掛失。次日，田女士來(lái)到華富支行網(wǎng)點(diǎn)，告知其與淘寶店家核實(shí)，確認(rèn)來(lái)電為詐騙人員，幸虧華富支行工作人員及時(shí)提醒及辦理銀行卡掛失，避免了其賬戶70余萬(wàn)存款的損失。田女士對(duì)廣發(fā)銀行深圳華富支行員工高度的責(zé)任心和專業(yè)服務(wù)表示衷心的感謝。華富支行工作人員現(xiàn)場(chǎng)還向客戶詳細(xì)介紹了當(dāng)前各類電信詐騙案例和防范措施，提醒客戶妥善保管好個(gè)人銀行賬戶信息。
未來(lái)，廣發(fā)銀行深圳分行將繼續(xù)加強(qiáng)員工日常培訓(xùn)，提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，通過(guò)案例分享等形式對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)員工開(kāi)展培訓(xùn)，提高員工對(duì)涉詐可疑交易行為的敏感度，日常做好客戶盡職調(diào)查并及時(shí)上報(bào)異常情況，及時(shí)采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)，守護(hù)好客戶的“錢袋子”，維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全及金融秩序。