近日 ，招商銀行正式發(fā)布了金葵花財務規(guī)劃服務體系。該體系旨在解決中國居民面臨的財富管理問題，延續(xù)客戶美好生活品質(zhì)，是國內(nèi)首創(chuàng)的財務規(guī)劃體系。

金葵花財務規(guī)劃服務體系包含投資規(guī)劃、保障規(guī)劃、子女 教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、金葵花財富信托規(guī)劃和投融資規(guī)劃六大板塊。

招商銀行 深圳 分行 表示，財務規(guī)劃服務體系秉承招行“為客戶提供溫暖人生的財富管理方案”的理念，聚焦當前中國居民的財富問題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財務規(guī)劃方案，制定合理的目標和提供科學的配置建議。

招商銀行積極響應客戶這一需求痛點，財務規(guī)劃也應運而生。招行借鑒發(fā)達國家和地區(qū)的先進經(jīng)驗并與國內(nèi)實際相結(jié)合，依托豐富的財富管理和資產(chǎn)配置經(jīng)驗，結(jié)合最前沿的金融科技，打造了一套國內(nèi)首創(chuàng)的綜合財富管理方案——金葵花財務規(guī)劃服務體系。

金葵花財務規(guī)劃服務體系的設計和開發(fā)絕非一朝一夕之功，而是在招商銀行已有的資產(chǎn)配置能力和財富管理經(jīng)驗基礎上，經(jīng)過反復研究而成的。招商銀行于2012年即自主研發(fā)了資產(chǎn)配置系統(tǒng)，至今已為客戶出具了80余萬份資產(chǎn)配置建議。2017年，招行發(fā)布了國內(nèi)首只“金葵花”資產(chǎn)配置指數(shù)，開啟了國內(nèi)居民理財從單一投資到綜合理財?shù)男缕隆?/p>

招商銀行介紹，金葵花財務規(guī)劃服務體系具備等五大特色優(yōu)勢。專業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結(jié)合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃；智能 化，充分運用大數(shù)據(jù)分析、云計算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術，通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風險預警等模型體系，為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃；定制化，綜合考慮客戶家庭財富管理目標，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風險偏好，為客戶提供千人千面的個性化方案；產(chǎn)品覆蓋面廣，依托招行金融產(chǎn)品平臺，從全市場精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學配置；長期性，按照招商銀行投資決策委員會季度市場觀點進行資產(chǎn)組合動態(tài)再平衡，并根據(jù)客戶生命周期變化及時提供規(guī)劃調(diào)整建。

目前，該服務體系已正式上線， 客戶可以到招商銀行 深圳 分行 各網(wǎng)點直觀地體驗財務規(guī)劃服務，出具規(guī)劃報告，并在網(wǎng)點客戶經(jīng)理的協(xié)助下將財務規(guī)劃方案有效落地。